今天是2008年5月6日...由於在吃晚餐时看到新闻播出诈骗集团佯称自己是台北刑事局警员,来电电话也显示正确.地址确实也正确.再加上又佯称是检察官并当下做录音动作.......

　　所以寻找以下案例供大家参考.不要上当受骗了喔!!!

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　　下午收机接到一通电话，对方自称是台北市刑事局警员，自称警员的说查获诈骗集团，主嫌犯冒用人头开户作案洗钱，检察官目前已经起诉不少人，要我们做语音笔录呈给检察官。询问是和银行是否有借贷往来，办哪些银行的信用卡和现金卡，刑事局会去调阅联合徵信纪录，查看我们和银行的往来状况，而且我们会收到法院传票，届时需要出庭作证个人清白，然後自称刑事局的警员还会问：

　　１.有在什麽银行分行开户？

　　２.存摺上最後一次的存余是多少钱？。

　　我觉得很奇怪照着手机显示的号码，向1288查号台询问，查号台说这只号码没有登记所在单位，再给我台北市刑事局号码。打电话过去警员说已经有很多人报案了，那是诈骗集团要小心点，因为我们在外面会留下个人资料，有的不肖业者和诈骗集团挂勾，诈骗集团会向不肖业者购买个人资料，以致个人资料外泄。

　　＊重点：

　　千万不要随便透露自己在银行有多少存款哦！以防存款遭窃。

　　诈骗集团：(02)-23886558

　　台北市刑事局：(02)-23817263

　　* 2007-09-18 23:18:57 补充

　　自称刑事局员警的也是问我认识"周建裕"这个人吗？我有没有在玉山及安泰两家银行的帐户？连我的身分证字号、户籍地址、出生年月日也都说出来，就问我有在什麽银行开户，要我存摺上最後的日期跟存余，我就笨笨的跑去翻一堆银行存摺，还一本一本的告诉他，幸好我的钱早就没有存在银行的习惯，不然我真的会哭死。

　　我是後来跟妈妈讲这件事情，妈妈就分析给我听说是诈骗集团，我就打电话去求证看到底是不是，现在的诈骗集团花招百出啊。

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　　我整理了一些目前各式各样的诈欺手法，藉以宣导民众勿成无辜被害人！

　　一、近来警方查获假藉公司行号名义，专门以贩卖「灵骨塔」方式，诈骗独居有钱老人或是刚退休想投资人，至许多民众惨遭诈骗退休金案件，该集团诈骗手法如 下：

　　1、利用曾经营「瓦斯安全开关公司」，大量�集数万笔客户资料，分析客层属性後锁定被害人。

　　2、招募培训业务员接受「卡００心理课程」，教导如何鼓吹、引诱客户投资购买灵骨塔。

　　3、分配对象名单，由业务员前往家中拜访诈骗。

　　4、被害人报持小额投资获利心态（转售可一倍以上获利）有某一妇人2年内认购30个（每个62000元）因无钱续购竟遭集团份子载至保险公司以保单质押现金。

　　二、谎称金管会，提供安全帐户诈骗最近本分局已受理数件诈财案件，歹徒会佯称金管会人员，电话告知被害人身分遭冒用或信用卡遭盗刷，银行帐户资金恐遭冒领，户头不安全，便佯称可提供1个「安全帐户」，便有被害人不疑有他，将钱领出存入诈骗集团的户头，被骗金额均超过非约定转帐3万上限，民众不可不防。

　　三、诱骗被害人到银行直接临柜汇款 诈骗集团先以电话佯称做「市场调查」，让被害人留下印象，隔1周再以电话谎称中奖，假如不付手续费便失去资格等，一步一步引诱被害人上勾。

　　四、假网路拍卖诈财 卖家（诈骗集团）大方告诉网友（被害人）「收到货再付款」，被害人收到货後便汇款给卖家，事实上卖家是用伪造的信用卡订货，等追查货物流向时，便找上网友，可说得不偿失。

　　五、假藉法院名义，诱使民众拨打高额电话诈骗集团假藉地方法院名义，以电话语音通知民众有公告文件或过期罚单，民众担心负上严重後果，按照语音指示，按「9」转接服务人员查询，对方即询问姓名等佯称核对电脑资料，透过这种方式转接，民众得付出高额通话费。(资料提供：95.04.28侦查队-陈军生)

　　六、佯称中奖-诈骗集团利用大量简讯传送「中大奖」、「中轿车」内容，并 冒充金融机构人员，要求被害人以提款机转帐方式或临柜汇款方式预先缴付税金 ，被害人依嫌犯指示操作提款机或至银行完成汇款後，嫌犯打电话谎称没有转帐成功，并表示该款项被留滞於「金资中心」，於是告知被害人拨打另一线 0800 金资中心服务电话（由嫌犯申办之假金资中心服务电话）。被害人打 0800 电话後，伪称金资中心服务人员再次指示被害人至提款机汇款以完成或退回该笔款项，被害人深信不疑，便依指示再次将钱汇至人头帐户中，骗得被害人户头内的存款，被提领一空。(资料提供：95.05.05侦查队-陈军生)

　　七、

　　1. 中华电信语音催收电话费的电话您曾经接到过吗？您可要小心了！

　　根据165专线两周来的持续追踪观察发现，诈骗歹徒以中华电信的名义，大量发出电话语音通知，目的就是要骗人去办理电话语音约定转帐，骗光所有存款，已有多人被骗，如台中县黄小姐被骗了60万，台北市吕小姐被骗200万、高雄萧太太被骗54万，此手法流程如下：

　　1.您接到语音电话：「这里是中华电信，您好，您积欠电话费1万○○元，尚未缴清，请尽快缴纳，如有任何问题请按9。」

　　2.您按9询问时，对方的回答：「您的电话02-****0000，现在有1万5012元尚未缴清，再不缴会停话。」

　　3.当您质疑我没有申办这个电话号码时，歹徒回答：「这个电话是去年11月以您的名义申办的，因一直打国际电话，所以费用才会那麽高，如果没有申办此电话，可能是被人冒名申办的。请拨02-2200****去跟电信警察报案。」

　　4.当您拨此电话，假电信警察队会说您涉嫌吸金诈欺、洗钱，并以作电话笔录套问您银行往来开户、申请信用卡情形（其实这个动作是在统计可以藉电话转帐诈骗之金额数）

　　5.接着又将电话转接至「国家安全帐户管制局」（并无此机关）做安全监控，要您到银行办理语音约定转帐设定，若您在电话中说出了「帐号」、「密码」，就可能被骗光所有存款。

　　2.因应预防之道：

　　1. 若接到中华电信语音催收话费，可拨打中华电信「123」服务电话确认。

　　2. 欠电话费直接至电信公司缴费即可，不可能由中华电信人员通知涉及「个 人资料遭冒用」，中华电信也不会主动提供警察办案单位电话。

　　3. 目前金融机构的电话语音约定转帐已成为歹徒诈骗最佳管道，最主要原因就是一般民众并不知道此设定绝对不可泄露「帐号」、「密码」，因此若接到不明来电，并且要求做此设定，请务必先拨打刑事警察局「165」反诈欺专线查证，以免被歹徒骗光所有存款。＊再次提醒民众，勿贪小便宜，遭诈欺集团利用，出卖身分申请「人头帐户」及「人头电话」，协助犯罪，害人又害己。 (资料提供：95.06.05侦查队-陈军生)

　　* 2007-09-18 15:50:05 补充

　　收到货再付款，这是很高招的骗术（一定要看啊！）网路广告最近一些高价的东西，例如：手机、DVD、notebook、DC.....等，都便宜的离谱，并告诉你�收到货再付款�。（不要以为�收到货再付款�就不会被骗钱...）虽然你会收到全新的机器，而且操作正常，心想：这样应该就没问题了，所以就把钱汇给他。结果原来他是用假信用卡去订货，然後直接从邮购公司寄到你家，你以为已经收到货，所以就汇钱给他，等到邮购公司发现是假信用卡时，追查货物流向，就找上你家，货不但被收，你还得澄清不是你使用假信用卡。可以把这个邮件转寄给你所认识的每个人，以免有人被骗！

　　* 2007-09-18 15:50:07 补充

　　「假辅导长、真诈财」

　　犯罪手法：

　　一、 诈骗集团诿称是部队的辅导长，因其儿子与人发生车祸，要与对方和解，必须赔偿车主修车费。

　　二、 民众不疑有他，依指示汇款至歹徒帐户。

　　* 2007-09-18 15:50:39 补充

　　假名应徵房屋销售员真诈骗签约金

　　犯罪嫌疑人以假名应徵房屋销售员後，将待售房屋之钥匙复制，於电脑网路及报纸刊登租屋广告，佯装房东与房客签约并索取签约金之诈骗案例。为遏止此类诈欺手法发生，造成民众财产生损失。

　　* 2007-09-18 15:52:07 补充

　　假藉大哥大公司寄送「债权让与通知书」诈骗

　　北县瑞芳一位周姓侦查佐，曾经接到一张台湾大哥大公司寄来的「债权让与通知书」，称积欠电话费 15779元，且台湾大哥大已将债权转让给一家「汇诚第一资产管理股份有限公司」进行催讨，希望他能於七日内将欠款缴清。否则将进行法律程序诉追。但周姓侦查佐本身未申请台湾大哥大公司电话，因而警觉这是诈骗集团所设的骗局。

　　* 2007-09-18 15:57:24 补充

　　上网援交，被骗上百万元

　　一名私人公司的李姓主管因上网在网站聊天室聊天时，突然有一自称「涵艺」女子进入聊天室与其聊天，该女子更因表达想交往并且援助交际，经过几十分钟後要到了李姓主管的电话後就离开了聊天室。该名女子骗李姓主管前往提款机前操作，骗说是要确认是否为军警人员

　　* 2007-09-18 15:57:39 补充

　　假冒台北市社会局诈骗民众财物

　　有台北市民众反应曾遭3名身分不详男子按电铃拜访，自称来自「台北市政府社会福利局」，为探访民隐，故前往协助台北市年满65岁以上者申请社会福利，并将於下次前来审查并确认後，发给渠父亲社会福利金（拨款至银行帐户内）。

　　* 2007-09-18 15:57:53 补充

　　发送卡奴救星信函，诱骗卡奴上钩

　　林先生曾接到一封署名赵先生发出的卡奴救星信函，内容为代办优惠贷款，林先生将该广告信函回传後，遂接获1名富邦银行北一区行员来电，称需汇款1万5000元支付帐务处理费，被害人不疑有他，遂前往银行办理临柜汇款。

　　* 2007-09-18 15:58:14 补充

　　荼叶宅配诈骗

　　诈骗手法挑选偏僻山区或独栋住宅，携带荼叶登门送货，谎称家人订购荼叶，并约定送货到家时当面付款，被骗人因无法向家人查证，或因相信送货人，随即交出5000元交付送货人。经被骗者向家人查证并未订货，且拆开包装内荼叶质地粗糙才发现被骗。

　　* 2007-09-18 15:59:01 补充

　　假徵信社诈骗

　　报纸刊登广告，引诱被害人上门委托捉奸，以装监视器（装在外遇对象家中）、找法师作法求符咒、向法官行贿等理由，多次向被害人索费，被害人无法负担费用时，即带往银行办贷款支付，提告诉即解散公司并成立新公司，让被害人求偿无门。

　　* 2007-09-18 15:59:07 补充

　　假贷款真诈财

　　本身是卡奴的陈小姐因接到一通「○○理财公司」业务来电，误信对方可助其解决卡债问题，遭对方以「语音约定转帐」方式骗走 200万，在追讨被骗款时，歹徒再以「操作错误需重新办理」为由，再汇出3万，陷入贷款诈骗陷井的她，在求助无门的情况下，才又陷入贷款诈骗陷井，她呼吁自已是因为被卡债逼疯了才会落入诈骗陷井。

　　* 2007-09-18 15:59:30 补充

　　假换钞真诈财

　　嫌犯在进入超商时，一面接听�话，一面怒骂对方，先让年轻工读生产生紧张、恐惧感，再要求超商工读生先行将收银机内小钞确认後携回，并谎称能以所乘机车抵押为由，藉以取信被害人，并企图松懈被害人心防，於行骗得逞後，然後骑乘车辆扬长逃逸。

　　* 2007-09-18 16:00:57 补充

　　建议箴言：『天底下没有白吃的午餐』！！！